2024년 한국투자 증권 ISA 계좌 만들고 혜택 받기!

ISA 계좌는 세제 혜택을 받는거 알고 있으시죠?
혹시, ISA 계좌는 일임형과 신탁형이 있는 것도 알고 있나요? 

모르신다면 빨리 알아보시고,
2024년 ISA 계좌 빨리 만들고 혜택도 받으세요.
조만간 혜택이 사라집니다. 

 

▣ ISA 일임형

 1. 일임형이란?

   - 한국투자증권 전문가가 제공하는 모델포트폴리오(MP)로 운용하거나 개인의 요구

    사항을 반영하여 맞춤 포트폴리오로 운용이 가능합니다.

 2. ISA 일임형으로 가입 시 손익 통산, 포트폴리오 운용 및 관리기능

 

    ☞ 위험자산 70~100% 투자입니다. 수익의 극대화를 바라는 분들이 관심이 있습니다.

 

  ☞ 위험자산 30~50% 투자입니다. 수익과 안전을 대비하는 분들이 관심이 있습니다.

   

 ☞ 위험자산 10~30% 투자입니다. 안전하게 투자 하시는 분들이 관심이 있습니다.

 

 3. 일임형의 강점

 

 4. 운용 전략

 

 

 ▣ ISA 신탁형

 1. 신탁형이란?

    - 은행예금에서 펀드까지 다양한 종류의 자산편입이 가능하고, PB 전문가와 상담을

     통한 절세효과 제고와 고객 수익률 향상을 추구합니다.

 2. 신탁형 특징

  1) 절세효과 극대화로 수익 향상

     - 예금과 절대 수익 추구형 상품간의 자산 배분을 통해 기존 예금 대비 높은 수익이

      가능하며, 절세를 통한 추가적인 '+α 수익' 창출이 가능합니다.

 

  2) 예금자 보호가 적용되는 예금상품 가입

     - 한국투자증권에서 예금도 가입하고 전문PB의 투자상품 상담도 받을 수 있습니다.

 

  3) 펀드 투자를 위한 절세펀드 추천

     - 절세 대상이 되는 국내외 펀드의 추천 서비스를 제공합니다.

 

  4) 고객의 요구를 수용하는 개방형 구조

     - 가입 고객은 신탁 ISA 내 모든 자산의 자유로운 편입과 비중조절을 통한 다양한

      투자 설계가 가능합니다.

 3. 신탁형 운용 방법

  1) 운용지시와 상품 매수

     - 고객의 투자성향보다 높은 위험의 투자 자산 편입 시 투자성향에 적합[적정]하지

      않은 투자성 상품 거래 확인서를 징수합니다.

     - 모든 편입상품은 0 ~ 100%까지 자유로운 비중조절이 가능합니다.

     - ISA 신탁형은 고객의 운용지시로 운영되고, ELS/ELB를 제외한 모든 편입 자산

      (현금/RP/예금/펀드)의 운용지시는 비율 지정으로만 가능합니다. ELS/ELB는

      최소 가입 금액(100만원) 제한으로 인해 운용지시 설정이 불가합니다.

 

 

  2) 운용지시의 변경

     - 기존의 편입 자산(예금)보다 위험도가 높은 자산(해외펀드)으로 운용지시를 변경

      하는 경우와 ELS/ELB를 편입(신규,재가입)하는 경우는 영업점에 방문해야 합니다.

     - 매우 낮은위험 등급 자산(예금, RP)의 경우 포괄적 동의가 적용되어 별도의 운용

      지시가 없어도 동일유형의 상품으로 재가입 됩니다. ELB는 파생결합증권으로 분류

      되어 포괄적 동의가 적용되지 않습니다.